Il y a des coûts supplémentaires à prendre en compte lors du trading de crypto-monnaies

La cryptomonnaie était autrefois une classe d'actifs évitée par les investisseurs et les commerçants de détail. Aujourd'hui, la confiance s'est améliorée et la popularité continue de croître.

Pour s'impliquer dans les marchés, les traders doivent accéder aux services d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies. Cependant, beaucoup de personnes ne prennent pas en compte les frais des plateformes d'échange de cryptomonnaies dans leurs calculs.

Après tout, une plateforme d'échange de cryptomonnaies fournit un service, donc ses utilisateurs doivent le payer.

Dans cet article, vous apprendrez tout sur les différents types de frais à surveiller, ce à quoi vous pouvez vous attendre à payer, et quelques points auxquels faire attention.

Qu'est-ce qu'une plateforme d'échange de cryptomonnaies ?

Un échange de cryptomonnaie est comme le marché boursier mais pour les cryptomonnaies. Ce sont des places de marché en ligne où les investisseurs se rendent pour acheter, vendre, échanger et troquer des crypto.

Il existe deux types de plateformes d'échange – les échanges centralisés (CEX) et les échanges décentralisés (DEX). Chacun offre des fonctionnalités et des frais différents.

La principale différence est que les CEX sont régis par des sociétés centralisées à but lucratif. D'autre part, les DEX sont entièrement décentralisés, s'appuyant sur la liquidité et les utilisateurs.

Les CEX offrent la passerelle la plus simple pour les cryptomonnaies, permettant aux investisseurs d'échanger des devises fiduciaires (USD, EUR, GBP, JPY, etc.) contre des cryptos.

Alors que les DEX sont essentiellement un intermédiaire, facilitant les transactions de crypto-monnaie de pair à pair. Ils n'utilisent pas de monnaie fiduciaire, seulement des cryptomonnaies.

Explication des frais d'échange de cryptomonnaie

Chaque cryptomonnaie a son propre barème de frais. Donc, si les frais sont votre principale préoccupation plutôt que la fonctionnalité et la sécurité, alors vous devez comparer les tarifs de chaque plateforme d'échange.

Les frais en pourcentage sont calculés en fonction du volume de transactions de votre compte. Habituellement, il s'agit d'un système progressif, ce qui signifie que plus votre volume de transactions est élevé, plus le pourcentage des frais diminue.

De plus, les frais d'échange de cryptomonnaie utilisent généralement un modèle de créateur et preneur.

Si vous passez une commande, achetez ou vendez, qui peut être immédiatement exécutée par le carnet d'ordres, vous êtes le preneur.

Alternativement, si la commande que vous passez ne peut pas être exécutée immédiatement, mais est exécutée plus tard par un autre client, vous êtes le créateur.

Les frais de preneur et de donneur sont différents, les donneurs étant moins taxés que les preneurs. Par exemple :

Les frais de preneur sur Coinbase varient entre 0,05 % et 0,60 %.

Alors que les frais de créateur sur Coinbase varient entre 0,00 % et 0,40 %

Frais d'ouverture de positions par rapport à l'achat de pièces

Les frais de transaction en cryptomonnaie varient selon le type de transaction que vous effectuez.

Ouvrir une transaction et prendre possession de pièces sont deux choses différentes.

Avec le trading, vous pouvez ouvrir une position d'achat ou de vente, selon la direction où vous pensez que le marché va se diriger.

Lorsque vous achetez une cryptomonnaie et que vous en prenez possession, la seule manière de réaliser un profit est que sa valeur augmente.

Le concept de créateur et preneur est utilisé pour ouvrir et clôturer des transactions. Par exemple, en utilisant une paire telle que ETH/BTC. Vous serez facturé un pourcentage du volume total des transactions des 30 derniers jours.

Toutefois, si vous souhaitez acheter du Bitcoin, de l'Ethereum ou toute autre cryptomonnaie avec une monnaie fiduciaire – il vous sera facturé des frais uniques pour la transaction au comptant.

Total cumulé sur 30 jours glissants vs. Frais par transaction individuelle

Plutôt que chaque transaction accumule des frais individuels à des taux différents, la plupart des échanges utilisent un total cumulé sur 30 jours pour attribuer une valeur en pourcentage à vos frais.

Cela rend leurs services plus attrayants pour les investisseurs, en particulier ceux qui négocient de plus petits volumes.

Les frais individuels de transaction de cryptomonnaie peuvent s'accumuler rapidement, surtout si vous effectuez fréquemment des transactions de faible valeur.

Chaque échange est différent

Les frais pour les échanges de cryptomonnaies et les services qu'ils proposent varient. L'industrie est encore fortement non réglementée dans certains pays, tandis que d'autres ont commencé à introduire certaines restrictions réglementaires.

Par conséquent, certaines plateformes d'échange peuvent offrir des services que d'autres ne peuvent pas.

De plus, cela signifie qu'ils peuvent facturer les frais de change de cryptomonnaie qu'ils souhaitent.

Un autre facteur à prendre en compte est que les plateformes d'échange ne répertorient pas toutes les cryptomonnaies pour le trading ou l'achat. Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille, c'est quelque chose que vous devrez considérer.

Il se peut que vous deviez ouvrir des comptes sur plusieurs plateformes d'échange pour constituer le portefeuille que vous désirez.

Sinon, vous devrez acheter une cryptomonnaie que la plateforme d'échange liste, la transférer dans un portefeuille de garde personnelle et l'échanger contre la cryptomonnaie que vous souhaitez. Cela prend du temps et engendrera encore plus de frais.

N'oubliez pas les mineurs

Chaque transaction sur la blockchain entraîne des frais de minage ou de gaz. Les plateformes d'échange répercutent ces coûts sur leurs clients.

Lorsqu'un nouveau bloc est validé, un mineur ou des mineurs reçoivent des récompenses en cryptomonnaie.

Techniquement, lorsque vous achetez des cryptomonnaies sur une plateforme d'échange, c'est officiellement eux qui achètent la crypto. Par conséquent, ils paient les frais de minage.

Lorsque vous allez finaliser votre transaction, vous verrez des frais de mineurs indiqués dans le détail des frais.

En résumé : Combien coûtent les frais d'échange de cryptomonnaies

Les frais de cryptomonnaie varieront d'un client à l'autre et d'une plateforme d'échange à une autre.

Si vous utilisez une plateforme d'échange pour trader des paires, les frais de trading de crypto-monnaies sont généralement calculés en fonction de votre volume cumulé sur 30 jours avec le concept de créateur et preneur.

Le consensus sur la plupart des plateformes d'échange est que plus votre volume de transactions est élevé, moins le pourcentage de frais qui vous sera facturé sera important.

Alternativement, des frais de transaction ponctuels s'appliqueront si vous utilisez une plateforme d'échange pour acheter des cryptomonnaies. Ceci est variable et dépend de certaines conditions, telles que les frais actuels des mineurs ou de gaz et d'autres mesures de liquidité.

Il est impossible de donner un chiffre précis concernant les frais des échanges de cryptomonnaies car cela dépend de votre activité.

Cependant, vous devriez comparer les frais que chaque plateforme d'échange facture et évaluer laquelle offre la meilleure valeur pour la taille de votre portefeuille et le volume de vos activités de trading.

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