Qu'est-ce qu'un échange décentralisé ?

Les échanges décentralisés, également connus sous le nom de DEX, sont un type d'échange de cryptomonnaies qui ne nécessite pas d'autorité centrale pour faciliter les échanges et détenir les fonds des utilisateurs.

Plutôt, un échange DEX facilite les transactions directement entre utilisateurs. Ces transactions de pair à pair sont exécutées via des contrats intelligents. Les DEX sont populaires parce qu'ils ne sont pas exploités par une tierce partie à but lucratif. Au lieu de cela, ils rendent possible la réalisation de transactions entre utilisateurs individuels.

Les échanges décentralisés présentent de nombreux avantages, et dans cet article, nous allons couvrir les plus importants, y compris :

De plus, nous examinerons certains des risques potentiels liés à l'utilisation des échanges de crypto-monnaies décentralisés, afin que vous puissiez prendre une décision éclairée et déterminer quel type d'échange est le mieux adapté pour vous.

Échanges décentralisés vs centralisés

Nous avons appris que les échanges décentralisés sont un type de crypto-bourse qui ne nécessite pas d'intermédiaire pour faciliter les échanges et les transactions.

Un échange centralisé, ou CEX, est l'opposé. Un échange centralisé est détenu et exploité par une société centrale qui facilite les échanges et achats d'actifs cryptographiques par les utilisateurs.

Traditionnellement, les échanges centralisés sont la manière la plus simple pour les débutants de s'impliquer dans la crypto-monnaie car ils sont conviviaux et rendent incroyablement facile l'achat de crypto avec de la monnaie fiduciaire.

Cependant, ils proposent une sélection limitée de jetons, et le pire, c'est que les utilisateurs ne possèdent pas réellement les actifs cryptographiques qu'ils ont achetés et détiennent sur une plateforme d'échange centralisée.

Consultez notre blog sur la garde personnelle des cryptomonnaies pour comprendre pourquoi il est extrêmement risqué de conserver vos cryptos sur une plateforme d'échange centralisée.

Quels sont les avantages des échanges décentralisés ?

Confidentialité et sécurité renforcées

L'un des plus grands avantages des échanges décentralisés est l'amélioration de la confidentialité et de la sécurité qu'ils offrent aux utilisateurs.

Lors de l'inscription à une plateforme d'échange centralisée, vous devez fournir des informations personnelles et alimenter votre compte par virement bancaire ou paiement par carte.

Vous n'êtes pas soumis aux mêmes protocoles d'inscription avec un DEX. Au lieu de cela, vous contrôlez votre vie privée, et parfois tout ce que vous avez à fournir est l'adresse du portefeuille (clé publique) que vous utiliserez pour réaliser les échanges que vous placez.

De plus, les DEX ne sont pas soumis aux mêmes réglementations que les échanges centralisés. On pourrait penser que cela les rend moins sécurisés, mais c'est tout le contraire.

Comme les CEX détiennent beaucoup de cryptomonnaie pour tous leurs utilisateurs, ils sont des cibles privilégiées pour les piratages et les attaques.

D'un autre côté, les DEX ne conservent aucun jeton pour le compte de leurs clients. Ils facilitent simplement les transactions de pair à pair, transférant la crypto d'un utilisateur à un autre, ce qui les rend moins susceptibles d'être ciblés par les pirates.

Pas d'intermédiaires et de frais réduits

Comme il n'y a pas d'intermédiaires, les DEX peuvent offrir des frais réduits par rapport aux CEX.

Bien que ces frais ne soient pas substantiels pour les petites transactions, ils s'accumulent rapidement si vous effectuez fréquemment des échanges de gros volumes.

Par exemple, l'un des CEX les plus populaires, Coinbase, facture 0,5 % pour chaque transaction. Alternativement, Uniswap, l'un des DEX les plus utilisés, ne facture que 0,3 %.

Accessibilité et liquidité mondiales

En raison des réglementations différentes sur les cryptomonnaies dans divers pays, de nombreux CEX ne peuvent pas opérer à l'échelle mondiale, ce qui signifie que les utilisateurs de certaines régions géographiques ne peuvent pas accéder à leurs services.

Un autre avantage des échanges décentralisés est qu'ils ne sont pas soumis à ces restrictions. N'importe qui, n'importe où dans le monde, peut effectuer des transactions avec une autre personne, peu importe son emplacement.

La possibilité d'une accessibilité mondiale peut augmenter la liquidité, rendant les marchés moins volatils, plus stables et plus faciles à adopter à grande échelle.

Plus de contrôle et de propriété des actifs

Toutes les bourses de crypto-monnaies décentralisées vous obligent à prendre en charge vous-même la garde de votre cryptomonnaie. Cela signifie que les utilisateurs ont un contrôle total sur leurs actifs car ils sont conservés dans un portefeuille numérique sécurisé.

Oui, cela signifie que vous êtes responsable de la protection de vos clés privées. Cependant, cela retire également vos actifs de l'emprise d'un échange centralisé, rendant vos fonds moins susceptibles d'être piratés et perdus à jamais.

Innovation et offres de jetons

Habituellement, les DEX sont les premiers à offrir aux utilisateurs la possibilité d'échanger de nouveaux jetons. Les échanges centralisés sont soumis à un examen réglementaire, ce qui signifie que l'inscription de nouveaux jetons peut prendre une période de temps prolongée.

Un autre des grands avantages des échanges décentralisés est qu'ils offrent des marchés pour échanger des jetons pour de nouveaux projets innovants. Cela permet aux utilisateurs de choisir comment et où ils investissent et permet aux nouveaux projets d'accéder aux fonds nécessaires pour atteindre leurs objectifs.

Avantages réglementaires

Les échanges centralisés doivent se conformer aux normes KYC (connaissance du client) et LBC (lutte contre le blanchiment d'argent). Cela signifie que les utilisateurs doivent fournir des informations personnelles détaillées avant d'être autorisés à s'inscrire et à utiliser leurs services.

Les DEX n'ont pas besoin de KYC ni de LCB, ce qui signifie qu'ils restent fidèles à l'objectif initial de la cryptomonnaie et de la finance décentralisée. Cela rend les DEX plus attrayants pour les utilisateurs qui privilégient la confidentialité et permet aux développeurs de s'adapter rapidement aux changements du marché.

Inconvénients potentiels des DEX

Manque de liquidité : Actuellement, les DEX ont moins d'utilisateurs que les CEX. Par conséquent, la liquidité peut être plus faible, ce qui signifie que les prix peuvent être plus élevés car il existe moins d'acheteurs et de vendeurs. Cependant, l'agrégation de liquidité Web3 aidera à combattre ce problème.

Complexité technique : Les DEX ne sont pas conçus pour les débutants. Vous devez connaître les contrats intelligents avant de pouvoir utiliser un DEX en toute sécurité.

Fraude et escroqueries : Les DEX ont été utilisés pour des escroqueries frauduleuses, il est donc important de rechercher des informations sur les plateformes avant de leur confier vos fonds.

Conclusion

Les avantages des échanges décentralisés sont évidents, et si vous hésitez encore entre CEX vs. DEX, gardez ces éléments en tête :

Néanmoins, n'oubliez jamais de faire vos recherches avant d'utiliser un DEX crypto. Vous mettez vos actifs en danger si vous n'utilisez pas une plateforme réputée.

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