Что такое децентрализованная биржа?

Децентрализованные биржи, также известные как DEXы, представляют собой тип криптовалютной биржи, который не требует центрального органа для осуществления торговли и хранения средств пользователей.

Скорее, биржа DEX облегчает проведение сделок непосредственно между пользователями. Эти транзакции между равноправными участниками выполняются с помощью смарт-контрактов. DEX популярны, потому что они не управляются коммерческой третьей стороной. Вместо этого они позволяют проводить сделки между отдельными пользователями.

Децентрализованные биржи имеют множество преимуществ, и в этой статье мы рассмотрим самые важные, включая:

Кроме того, мы рассмотрим некоторые потенциальные риски использования децентрализованных криптовалютных бирж, чтобы вы могли принять обоснованное решение и определить, какой тип биржи лучше для вас.

Децентрализованные против Централизованных Бирж

Мы узнали, что децентрализованные биржи — это тип криптовалютных бирж, который не требует посредника для осуществления торгов и транзакций.

Централизованная биржа, или CEX, является противоположностью. Централизованная биржа принадлежит и управляется центральной корпорацией, которая облегчает пользователям торговлю и покупку криптоактивов.

Традиционно централизованные биржи являются самым простым способом для новичков начать заниматься криптовалютой, поскольку они удобны в использовании и значительно упрощают покупку криптовалюты за фиатные деньги.

Однако они предлагают ограниченный выбор токенов, и что хуже всего, пользователи на самом деле не владеют криптоактивами, которые они приобрели и хранят на централизованной бирже.

Ознакомьтесь с нашим блогом о самостоятельном хранении криптовалют, чтобы узнать, почему хранение ваших криптоактивов на централизованной бирже чрезвычайно рискованно.

Каковы преимущества децентрализованных бирж?

Улучшенная конфиденциальность и безопасность

Одно из величайших преимуществ децентрализованных бирж - это повышенная конфиденциальность и безопасность, которые они обеспечивают пользователям.

При регистрации на централизованной бирже необходимо предоставить личные данные и пополнить счет через банковский перевод или оплату картой.

Вы не подчиняетесь тем же протоколам регистрации, что и в централизованных биржах, используя DEX. Вместо этого вы контролируете свою конфиденциальность, и иногда все, что вам нужно предоставить, это адрес кошелька (публичный ключ), который вы будете использовать для совершения торговых операций.

Кроме того, децентрализованные биржи не подчиняются тем же регуляциям, что и централизованные биржи. Можно было бы подумать, что это делает их менее безопасными, но на самом деле все наоборот.

Поскольку централизованные криптобиржи хранят большое количество криптовалюты для всех своих пользователей, они являются основными целями для хакерских атак и взломов.

С другой стороны, децентрализованные биржи не хранят токены от имени своих клиентов. Они лишь облегчают проведение p2p-транзакций, передавая криптовалюту от одного пользователя другому, что делает их менее привлекательными для хакеров.

Без посредников и сниженные комиссии

Поскольку отсутствуют посредники, DEXы могут предложить сниженные комиссии по сравнению с CEXами.

Хотя эти комиссии несущественны для малых транзакций, они быстро накапливаются, если вы часто совершаете крупные операции.

Например, одна из самых популярных централизованных бирж, Coinbase, взимает комиссию 0,5% за каждую транзакцию. В то время как Uniswap, одна из наиболее используемых децентрализованных бирж, берет всего 0,3%.

Глобальная доступность и ликвидность

Из-за различий в криптовалютных регуляциях разных стран, многие централизованные биржи не могут работать на глобальном уровне, что означает, что пользователи из некоторых географических регионов не имеют доступа к их услугам.

Ещё одним из преимуществ децентрализованных бирж является то, что у них нет этих ограничений. Любой человек в любой точке мира может совершать транзакции с другим человеком, независимо от его местоположения.

Возможность глобального доступа может увеличить ликвидность, сделать рынки менее волатильными, более стабильными и облегчить их массовое внедрение.

Больший контроль и владение активами

Все децентрализованные криптовалютные биржи требуют от вас самостоятельного хранения ваших криптовалют. Это означает, что пользователи имеют полный контроль над своими активами, поскольку они хранятся в безопасном цифровом кошельке.

Да, это означает, что вы несете ответственность за защиту ваших приватных ключей. Тем не менее, это также выводит ваши активы из-под контроля централизованной биржи, что делает ваши средства менее уязвимыми для хакерских атак и потери навсегда.

Инновации и предложения токенов

Обычно DEXы первыми предоставляют пользователям возможность торговать новыми токенами. Централизованные биржи ограничены регуляторным контролем, что означает, что листинг новых токенов может занять продолжительное время.

Ещё одним из великих преимуществ децентрализованных бирж является то, что они предоставляют рынки для торговли токенами новых и инновационных проектов. Это дает пользователям возможность выбирать, как и где инвестировать, а также позволяет новым проектам получить необходимые средства для достижения своих целей.

Регуляторные преимущества

Централизованные биржи должны соблюдать стандарты KYC (знай своего клиента) и AML (противодействие отмыванию денег). Это означает, что пользователи должны предоставить подробные личные данные перед тем, как им будет разрешено регистрироваться и пользоваться их услугами.

DEX не требуют KYC и AML, что означает верность первоначальной цели криптовалют и децентрализованных финансов. Это делает DEX более привлекательными для пользователей, которые ценят конфиденциальность, и позволяет разработчикам быстро адаптироваться к изменениям на рынке.

Потенциальные недостатки DEX

Недостаток ликвидности: В настоящее время у DEX меньше пользователей, чем у CEX. Следовательно, ликвидность может быть ниже, что означает, что цены могут быть выше, поскольку существует меньше покупателей и продавцов. Однако, агрегация ликвидности Web3 поможет решить эту проблему.

Техническая сложность: DEX не предназначены для новичков. Вам необходимо быть знакомым со смарт-контрактами, прежде чем вы сможете безопасно использовать DEX.

Мошенничество и аферы: Децентрализованные биржи использовались для мошеннических схем, поэтому важно тщательно исследовать платформы перед тем, как доверять им свои средства.

Заключение

Преимущества децентрализованных бирж очевидны, и если вы все еще в раздумьях CEX против DEX, помните следующее:

Тем не менее, всегда помните о необходимости проведения исследования перед использованием любой криптовалютной децентрализованной биржи (DEX). Вы рискуете своими активами, если не используете проверенную платформу.

Нужен надежный криптокошелек перед началом торговли на децентрализованных криптобиржах? Ознакомьтесь с ZERT.