Що таке криптостейкінг?

Стейкінг криптовалюти - це процес, який використовується в мережах блокчейну Proof of Stake (PoS), де учасники блокують певну кількість криптовалюти для підтримки операцій мережі, таких як підтвердження транзакцій та захист мережі. Взамін учасники отримують винагороду у вигляді криптовалюти.

Як працює стейкінг

Крок 1. Блокування коштів

Учасники, яких називають валідаторами, блокують (або ставлять) певну кількість своєї криптовалюти в спеціальному гаманці. Це означає, що криптовалюта відокремлюється і не може бути використана для інших транзакцій.

Заблокована сума виступає як зобов'язання перед мережею, демонструючи, що валідатор має особистий інтерес у підтримці цілісності мережі. Це схоже на заставу, яка гарантує, що вони будуть діяти чесно.

Крок 2. Процес перевірки блоку

Блокчейн-мережа використовує алгоритм для вибору валідаторів для створення нових блоків та перевірки транзакцій. Цей вибір часто залежить від кількості криптовалюти, яку ви вклали; чим більше ви інвестуєте, тим вищі ваші шанси бути вибраним.

Коли вибрано, програмне забезпечення або додаток валідатора автоматично перевіряє транзакції, щоб впевнитися, що вони відповідають правилам (наприклад, відправник має достатньо коштів). Підтверджені транзакції об'єднуються в новий блок, після чого програмне забезпечення валідатора відправляє новий блок в мережу. На цьому етапі інші валідатори в мережі автоматично перевіряють новий блок. Якщо він є дійсним, його додають до блокчейна.

Крок 3. Отримання винагород

Валідатори отримують винагороду у вигляді додаткової криптовалюти за свою роботу з валідації транзакцій та створення нових блоків. Ці винагороди за стейкінг походять з комісій за транзакції та нововипущених монет. Розмір винагороди, яку отримує валідатор, пропорційний до кількості криптовалюти, яку вони вклали в стейкінг, згідно з узгодженою ставкою відсотка за стейкінг. Загалом, більший стейк означає вищі винагороди.

Крок 4. Надрізання

Слешинг - це механізм покарання. Якщо валідатор поводиться зловмисно (наприклад, затверджує шахрайські транзакції) або не виконує валідацію транзакцій належним чином, він втрачає частину своєї заставленої криптовалюти. Це забезпечує сильний стимул для валідаторів діяти в найкращих інтересах мережі, оскільки вони ризикують фінансовими втратами, якщо не роблять цього.

Найкращі криптовалюти для стейкінгу за ринковою капіталізацією

Джерело: Staking Rewards

Якщо ви шукаєте надійний гаманець з можливістю стейкінгу, варто ознайомитися з Zert. Він дозволяє користувачам здійснювати стейкінг різних криптовалют безпосередньо з гаманця для отримання винагород.

Енергоефективність

Стейкінг не залежить від обчислювальної потужності, що робить його значно більш енергоефективним порівняно з майнінгом. Це зниження енергоспоживання може призвести до зменшення операційних витрат та меншого впливу на довкілля.

Доступність

Стейкінг, як правило, вимагає менше технічних знань та інвестицій в обладнання. Учасникам потрібно лише утримувати та блокувати певну кількість криптовалюти, що робить участь доступнішою для більшої кількості людей та підтримку мережі.

Мережева безпека

Стимулюючи учасників блокувати свої кошти, стейкінг заохочує до довгострокових інвестицій та зобов'язань щодо мережі. Це може допомогти стабілізувати вартість криптовалюти та підвищити безпеку мережі, оскільки валідатори економічно мотивовані діяти чесно.

Пасивний дохід

Стейкінг дозволяє учасникам пасивно заробляти винагороди. Просто утримуючи та здійснюючи стейкінг своєї криптовалюти, учасники отримують регулярні винагороди, що забезпечує стабільний дохід без необхідності активного управління.

Зниження ризиків

Валідатори ризикують втратити частину своїх заставлених активів (штрафування) у разі зловмисних дій або неправильної валідації транзакцій. Це покарання має на меті запобігти недобросовісній поведінці, але може призвести до значних фінансових втрат для валідаторів.

Ліквідність

Заблоковані активи часто фіксуються на певний період, що зменшує ліквідність. Це означає, що учасники не можуть отримати доступ до своїх заблокованих коштів або торгувати ними протягом цього періоду блокування, втрачаючи потенційні інші інвестиційні можливості.

Ринкова волатильність

Вартість заставленої криптовалюти може коливатися через ринкові умови. Якщо ринкова вартість значно впаде, винагороди за стейкінг можуть виявитися недостатніми для покриття потенційних збитків, що вплине на загальну рентабельність.

Ризики централізації

Великі власники криптовалюти можуть мати непропорційний вплив на мережу, ставлячи більше монет. Така концентрація влади може призвести до потенційної централізації, що підриває децентралізовану природу блокчейна.

Що таке майнінг криптовалют?

Майнінг криптовалюти - це процес, який використовується в мережах блокчейну Proof of Work (PoW), де учасники використовують обчислювальну потужність для вирішення складних математичних задач. Цей процес забезпечує безпеку мережі, підтверджує транзакції та додає нові блоки до блокчейну. Майнери отримують винагороду у вигляді нових монет криптовалюти за свої зусилля.

Як працює майнінг

Крок 1: Збір та перевірка транзакцій

Шахтарі використовують програмне забезпечення для майнінгу, щоб автоматично сканувати мемпул на предмет очікуючих транзакцій. Програмне забезпечення перевіряє кожну транзакцію, перевіряючи баланс відправника та забезпечуючи валідність підписів транзакцій, що запобігає подвійним витратам. Перевірені транзакції потім об'єднуються в кандидатський блок, який готується до наступного етапу.

Крок 2: Розв'язання математичних задач (доказ виконання роботи)

Як тільки транзакції згруповані, починає працювати обладнання для майнінгу (таке як ASIC). Обладнання виконує безперервні обчислення для розв'язання криптографічної головоломки. Ця головоломка вимагає значних обчислювальних зусиль і створена так, щоб її було складно розв'язати, але легко перевірити. Процес є автоматизованим, з майнінговим програмним забезпеченням, яке керує обчисленнями. Перший майнер, який розв'язує головоломку, отримує право додати свій кандидатський блок до блокчейна.

Крок 3: Розповсюдження та досягнення консенсусу

Після розгадування головоломки, програмне забезпечення для майнінгу автоматично транслює новий блок у мережу. Інші вузли та майнери в мережі отримують блок і перевіряють його валідність, забезпечуючи дотримання всіх правил мережі та містять валідні транзакції. Якщо блок є валідним, він додається до блокчейна, підтримуючи цілісність реєстру.

Крок 4: Отримання винагород

Коли новий блок приймається та додається до блокчейну, майнер, який розгадав головоломку, отримує винагороду за блок. Ця винагорода складається з новоствореної криптовалюти та комісійних зборів з транзакцій, що включені до блоку. Розподіл винагороди є автоматизованим, і винагороди зараховуються на гаманець майнера. Конкурентний характер майнінгу, де майнери змагаються у вирішенні головоломки, забезпечує безпеку мережі та її децентралізацію.

Хоч це звучить як трудомісткий процес, видобуток здійснюється виключно за допомогою обчислювальної потужності, тобто він не вимагає втручання від майнера, лише налаштування та обслуговування майнінгової установки.

Популярні криптовалюти для майнінгу

Переваги та ризики майнінгу криптовалюти

Переваги видобутку

Мережева безпека

Гірництво забезпечує надійний захист за допомогою обчислювальної роботи. Високі енергетичні та апаратні витрати ускладнюють можливість атаки на мережу будь-якою окремою особою.

Децентралізація

Конкурентний характер майнінгу сприяє підтриманню децентралізованої мережі, оскільки це перешкоджає легкому заволодінню контролем будь-якою окремою особою.

Рентабельність

Гірнича діяльність може бути прибутковою, якщо її виконувати ефективно, враховуючи такі фактори, як ефективність обладнання, вартість електроенергії та ціни на криптовалюти.

Ризики гірничої діяльності

Високі витрати

Для видобутку необхідні значні інвестиції в спеціалізоване обладнання (наприклад, ASIC) та доступ до дешевої електроенергії. Ці високі витрати можуть стати бар'єром для входу багатьох учасників.

Споживання енергії

Гірнича промисловість є енергоємною, що призводить до високих експлуатаційних витрат та екологічних проблем.

Ринкова волатильність

Рентабельність майнінгу може залежати від волатильності цін на криптовалюти. Значне падіння цін може зробити майнінг менш прибутковим або навіть призвести до збитків.

Ризики централізації

Високі витрати, пов'язані з видобутком, можуть призвести до централізації, коли великі майнінгові пули або суб'єкти домінують у мережі, потенційно зменшуючи її децентралізований характер.

Майнінг криптовалют проти стейкінгу: що краще?

Стейкінг, як правило, є кращою інвестиційною стратегією для більшості людей через його нижчі енергетичні витрати, мінімальні технічні вимоги та стабільний пасивний дохід. Він більш доступний та екологічно чистий. Майнінг, хоча потенційно може бути більш прибутковим, вимагає значних інвестицій у спеціалізоване обладнання та дешеву електроенергію, а також має вищі експлуатаційні витрати та ризики. Для тих, хто новий у криптовалюті або має обмежені ресурси, стейкінг пропонує простіший та більш економічно вигідний спосіб заробляти винагороди.

Часті запитання

Як стейкінг забезпечує безпеку мережі?

Стейкінг забезпечує безпеку мережі шляхом вимоги до валідаторів заблокувати криптовалюту як заставу, стимулюючи їх до чесної поведінки, оскільки вони ризикують втратити свої заставлені активи, якщо вчинять шкідливо.

У чому різниця між доказом частки та доказом роботи?

PoS та PoW - це обидва механізми децентралізованого консенсусу. Доказ володіння ставкою (PoS) вибирає валідаторів на основі кількості криптовалюти, яку вони вкладають, що робить його енергоефективним та залежним від економічних стимулів. Доказ роботи (PoW) передбачає, що майнери вирішують криптографічні головоломки, використовуючи обчислювальну потужність, що робить його енергоємним та залежним від обчислювальних зусиль для забезпечення безпеки.

Для детального пояснення прочитайте Proof of Stake проти Proof of Work: в чому різниця?

Як малі шахтарі та стейкери заробляють гроші?

Малі майнери заробляють гроші, приєднуючись до майнінг-пулів, щоб об'єднати обчислювальну потужність та розділити винагороди. Аналогічно, малі учасники стейкінгу заробляють, приєднуючись до стейкінг-пулів, щоб об'єднати свої стейковані суми та пропорційно розділити винагороди.