Що таке децентралізована біржа?

Децентралізовані біржі, також відомі як DEXи, це тип криптовалютної біржі, який не вимагає центрального органу для здійснення торгівлі та зберігання коштів користувачів.

Натомість біржа DEX забезпечує проведення торгів безпосередньо між користувачами. Ці транзакції між користувачами виконуються за допомогою смарт-контрактів. DEX користуються популярністю, оскільки вони не керуються комерційною третьою стороною. Замість цього вони дозволяють здійснювати торги безпосередньо між окремими користувачами.

Децентралізовані біржі мають багато переваг, і в цій статті ми розглянемо найважливіші, зокрема:

Також ми розглянемо деякі потенційні ризики використання децентралізованих криптовалютних бірж, щоб ви могли прийняти обізнане рішення та вирішити, який тип біржі краще для вас.

Децентралізовані проти Централізованих Бірж

Ми дізналися, що децентралізовані біржі — це тип криптовалютних бірж, які не вимагають посередника для здійснення торгів та транзакцій.

Централізована біржа, або CEX, є протилежністю. Централізована біржа належить і управляється центральною корпорацією, яка сприяє користувачам у торгівлі та купівлі криптоактивів.

Традиційно, централізовані біржі є найлегшим способом для початківців залучитися до криптовалют, оскільки вони зручні у використанні та надзвичайно спрощують купівлю криптовалюти за фіатні гроші.

Однак, вони пропонують обмежений вибір токенів, і найгірше те, що користувачі насправді не володіють криптоактивами, які вони придбали та утримують на централізованій біржі.

Ознайомтеся з нашим блогом про самостійне зберігання криптовалюти, щоб дізнатися, чому зберігання ваших криптоактивів на централізованій біржі є надзвичайно ризикованим.

Які переваги децентралізованих бірж?

Підвищена конфіденційність та безпека

Однією з найбільших переваг децентралізованих бірж є підвищена конфіденційність та безпека, які вони забезпечують користувачам.

При реєстрації на централізованій біржі вам необхідно надати особисті дані та поповнити свій рахунок через банківський переказ або платіж карткою.

Ви не підпорядковуєтесь однаковим протоколам реєстрації, як у випадку з DEX. Натомість, ви контролюєте свою конфіденційність, і іноді все, що вам потрібно надати, це адреса гаманця (публічний ключ), який ви будете використовувати для виконання торгових операцій, які ви розміщуєте.

Окрім того, DEX не підпорядковуються тим самим регуляціям, що і централізовані біржі. Можна було б подумати, що це робить їх менш безпечними — але насправді це навпаки.

Оскільки централізовані криптовалютні біржі зберігають велику кількість криптовалюти для всіх своїх користувачів, вони є пріоритетними цілями для хакерських атак та нападів.

З іншого боку, DEX не зберігають токени від імені своїх клієнтів. Вони лише сприяють p2p транзакціям, передаючи криптовалюту від одного користувача до іншого, що робить їх менш привабливими для хакерів.

Без посередників та знижені комісії

Оскільки немає посередників, DEX можуть пропонувати знижені комісії порівняно з CEX.

Хоча ці комісії не є значними для невеликих транзакцій, вони швидко накопичуються, якщо ви часто здійснюєте торгівлю великими обсягами.

Наприклад, одна з найпопулярніших централізованих бірж, Coinbase, стягує 0.5% за кожну транзакцію. В той же час Uniswap, одна з найбільш використовуваних децентралізованих бірж, бере лише 0.3%.

Глобальна доступність та ліквідність

Через різні криптовалютні регуляції в різних країнах, багато централізованих обмінників не можуть працювати глобально, що означає, що користувачі в деяких географічних регіонах не можуть скористатися їхніми послугами.

Ще однією з переваг децентралізованих бірж є те, що вони не мають цих обмежень. Будь-хто, в будь-якому місці світу, може здійснювати транзакції з іншою особою, незалежно від її місцезнаходження.

Можливість глобального доступу може збільшити ліквідність, роблячи ринки менш волатильними, стабільнішими та легшими для масового прийняття.

Більший контроль та власність активів

Усі децентралізовані криптовалютні біржі вимагають від вас самостійного зберігання вашої криптовалюти. Це означає, що користувачі мають повний контроль над своїми активами, оскільки вони зберігаються у безпечному цифровому гаманці.

Так, це означає, що ви відповідаєте за захист своїх приватних ключів. Незважаючи на це, це також виводить ваші активи з-під контролю централізованої біржі, зменшуючи ризик їх взлому та назавжди втрати.

Інновації та пропозиції токенів

Зазвичай DEXи першими надають користувачам можливість торгувати новими токенами. Централізовані біржі обмежені регуляторним наглядом, що означає, що лістинг нових токенів може зайняти тривалий час.

Ще однією з великих переваг децентралізованих бірж є те, що вони пропонують ринки для торгівлі токенами нових та інноваційних проектів. Це надає користувачам можливість вибирати, як і де вони інвестують, та дозволяє новим проектам отримати необхідні фонди для досягнення своїх цілей.

Регуляторні переваги

Централізовані біржі повинні дотримуватися стандартів KYC (знай свого клієнта) та AML (протидія відмиванню грошей). Це означає, що користувачі повинні надати детальну особисту інформацію, перш ніж їм буде дозволено реєструватися та користуватися їхніми послугами.

DEX не вимагають KYC та AML, що означає відповідність первісній меті криптовалюти та децентралізованих фінансів. Це робить DEX більш привабливими для користувачів, які віддають перевагу конфіденційності, та дозволяє розробникам швидко адаптуватися до змін на ринку.

Можливі недоліки DEX-платформ

Нестача ліквідності: Наразі DEX мають менше користувачів, ніж CEX. Тому ліквідність може бути нижчою, що означає, що ціни можуть бути вищими, оскільки існує менше покупців та продавців. Однак, агрегація ліквідності Web3 допоможе вирішити цю проблему.

Технічна складність: DEX не створені для початківців. Вам потрібно бути знайомими зі смарт-контрактами, перш ніж безпечно користуватися DEX.

Шахрайство та афери: Децентралізовані обмінники використовувались для шахрайських схем, тому важливо ретельно досліджувати платформи перед тим, як довіряти їм свої кошти.

Висновок

Переваги децентралізованих бірж очевидні, і якщо ви все ще вагаєтеся CEX vs. DEX, пам'ятайте про такі речі:

Проте завжди пам'ятайте про необхідність проведення дослідження перед використанням будь-якого криптовалютного DEX. Ви ризикуєте своїми активами, якщо не користуєтеся репутаційною платформою.

Потрібен надійний криптогаманець перед початком торгівлі на децентралізованих криптобіржах? Ознайомтеся з ZERT.