什么是加密货币质押？

加密货币质押是一种在权益证明（PoS）区块链网络中使用的过程，参与者锁定一定数量的加密货币以支持网络的运作，例如验证交易和保障网络安全。作为回报，参与者可以赚取加密货币奖励。

质押是如何工作的

第一步。锁定资金

参与者，被称为验证者，锁定（或抵押）一定数量的加密货币在一个特殊的钱包中。这意味着加密货币被留置，不能用于其他交易。

抵押的金额作为对网络的承诺，表明验证者对维护网络完整性有既得利益。这就像是一种保证金，确保他们会诚实行事。

步骤2：区块验证过程

区块链网络使用一种算法来选择创建新区块和验证交易的验证者。这种选择通常受到抵押加密货币数量的影响；你抵押的越多，被选中的机会就越高。

当选中时，验证者的软件或应用会自动检查交易以确保它们遵循规则（例如，发送者有足够的余额）。有效的交易会被打包进一个新的区块，然后验证者的软件将新区块发送到网络。此时，网络上的其他验证者会自动验证新区块。如果验证有效，它就会被添加到区块链中。

第三步。 赚取奖励

验证者通过验证交易和创建新区块的工作获得额外加密货币形式的奖励。这些质押回报来自交易费用和新铸造的硬币。验证者获得的奖励金额与他们基于约定的质押利率所质押的加密货币金额成正比。通常情况下，质押的金额越多，获得的奖励就越高。

步骤四：切割

削减是一种惩罚机制。如果验证者行为恶意（例如，批准欺诈性交易）或未能正确验证交易，他们将失去部分已抵押的加密货币。这确保了验证者有强烈的动机去维护网络的最佳利益，因为如果他们不这么做，他们就会面临经济损失。

按市值计的顶级加密货币质押排行

来源：Staking Rewards

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能源效率

权益质押不依赖计算能力，与挖矿相比，它的能源效率显著更高。这种较低的能源消耗可以导致运营成本降低和环境足迹减小。

无障碍

通常，质押不需要太多技术知识和硬件投资。参与者只需持有并锁定一定数量的加密货币，这使得更多人能够更容易地参与并支持网络。

网络安全

通过激励参与者锁定他们的资金，质押鼓励长期投资和对网络的承诺。这可以帮助稳定加密货币的价值并增强网络安全，因为验证者在经济上有动机诚实行事。

被动收入

通过质押，参与者可以被动地赚取奖励。仅仅通过持有并质押他们的加密货币，参与者就能定期收到奖励，提供了一种无需积极管理的稳定收入来源。

削减风险

如果验证者恶意行事或未能正确验证交易，他们有可能会损失一部分已抵押的资产（削减）。这种处罚旨在阻止不良行为，但可能会导致验证者遭受重大的经济损失。

流动性

质押资产通常会被锁定一段特定的时间，从而降低了流动性。这意味着参与者在这个锁定期间无法访问或交易他们的质押资金，可能会错过其他的投资机会。

市场波动

由于市场条件的变化，加密货币的质押价值可能会波动。如果市场价值大幅下跌，质押的回报可能不足以弥补潜在的损失，从而影响总体的盈利能力。

集中化风险

加密货币的大额持有者通过抵押更多的币可以在网络上拥有不成比例的影响力。这种权力集中可能导致潜在的中心化，从而破坏区块链的去中心化本质。

什么是加密货币挖矿？

加密货币挖矿是一种在工作量证明（PoW）区块链网络中使用的过程，参与者利用计算能力解决复杂的数学问题。这个过程保护了网络安全，验证了交易，并向区块链添加新的区块。矿工们因他们的努力而被奖励新的加密货币。

挖矿是如何运作的

第一步：收集并验证交易

矿工使用挖矿软件自动扫描内存池中待处理的交易。软件通过检查发送者的余额并确保交易签名有效来验证每一笔交易，以防止双重支付。经验证的交易随后被打包进一个候选区块中，为下一步做好准备。

步骤2：解决数学问题（工作证明）

一旦交易被打包，挖矿硬件（例如ASIC）就会接管。硬件会连续运行计算，以解决一个加密难题。这个难题需要大量的计算工作，并且设计成难以解决但容易验证。这个过程是自动化的，由挖矿软件管理计算。第一个解决难题的矿工有权将他们的候选区块添加到区块链中。

步骤3：广播和共识

在解决了难题之后，挖矿软件会自动将新区块广播到网络上。网络上的其他节点和矿工接收这个区块并验证其有效性，确保它遵循所有网络规则并包含有效的交易。如果区块有效，它就会被添加到区块链上，维护账本的完整性。

第四步：获得奖励

当新区块被接受并添加到区块链上时，解决难题的矿工会收到区块奖励。这个奖励包括新铸造的加密货币和区块中包含的交易的交易费。奖励分配是自动化的，奖励直接记入矿工的钱包。挖矿的竞争性质，即矿工争相解决难题，确保了网络的安全性和去中心化。

尽管这听起来很费力，但挖矿完全是通过计算能力来完成的，这意味着矿工不需要做任何输入，只需设置和维护挖矿装置。

流行的挖矿加密货币

挖掘加密货币的优势与风险

采矿的优势

网络安全

通过计算工作，挖矿为网络提供了强大的安全保障。高昂的能源和硬件成本使得任何单一实体都难以攻击该网络。

去中心化

挖矿的竞争性质有助于维持一个去中心化的网络，因为它阻止了任何单一实体轻易获得控制权。

盈利能力

如果采矿效率高，并且考虑到硬件效率、电力成本和加密货币价格等因素，采矿可以是有利可图的。

采矿的风险

高成本

矿业需要在专用硬件（例如，ASIC）上进行大量投资，并且需要获得廉价电力。这些高昂的成本可能会成为许多参与者的进入障碍。

能源消耗

采矿活动能耗巨大，导致运营成本高昂且对环境造成担忧。

市场波动

挖矿的盈利能力可能会受到加密货币价格波动的影响。价格的大幅下跌可能会使挖矿的利润减少甚至导致亏损。

集中化风险

与采矿相关的高成本可能导致中心化，大型采矿池或实体可能主导网络，从而可能降低其去中心化的特性。

加密货币挖矿与持币权益增值：哪个更好？

对于大多数个人来说，由于其较低的能源成本、最小的技术要求和稳定的被动收入，质押通常是更好的投资策略。它更容易获得且对环境更友好。虽然挖矿可能更有利可图，但它需要在专业硬件和廉价电力上进行重大投资，同时伴随着更高的运营成本和风险。对于那些刚接触加密货币或资源有限的人来说，质押提供了一种更简单、更经济有效的赚取奖励的方式。

常见问题

质押是如何保障网络安全的？

质押确保了网络的安全性，因为它要求验证者将加密货币作为抵押品锁定，从而激励他们诚实行事，因为如果他们恶意行为，他们冒着失去质押资产的风险。

权益证明和工作证明之间有什么区别？

PoS和PoW都是去中心化共识机制。权益证明（PoS）根据参与者持有的加密货币数量选择验证者，因此它能效高且依赖经济激励。工作量证明（PoW）涉及矿工使用计算能力解决加密难题，因此它能耗大且依赖计算努力来确保安全。

要了解详细的解释，请阅读权益证明与工作证明：有什么不同？

小型矿工和持币者是如何赚钱的？

小型矿工通过加入矿池共享计算能力和奖励来赚钱。同样，小额质押者通过加入质押池合并他们的质押金额并按比例分享奖励来赚钱。